Rủi ro từ những kênh đầu tư không hợp pháp tại Việt Nam

Những kênh không hợp pháp với lời chào mời “đánh bao lời” vẫn thu hút nhiều nhà đầu tư mới.

Năm 2021, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (PA05) Công an TP. Hà Nội đã truy vết, phát hiện gần 300 sàn giao dịch ngoại hối bất hợp pháp. Tin tưởng những hứa hẹn như cam kết lợi nhuận cao, kiếm tiền nhanh chóng hay rủi ro thấp, không ít người đã đổ rất nhiều tiền vào các kênh đầu tư thiếu minh bạch.

Bất chấp việc không được pháp luật công nhận, những kênh đầu tư này tiếp tục mọc lên, hoạt động trái phép, khiến nhiều nhà đầu tư “tiền mất tật mang”.

Nhiều khuyến cáo nhưng vẫn nhiều người tham gia

Các chuyên gia tài chính liên tục khuyến cáo các kênh đầu tư bất hợp pháp tại Việt Nam vừa rủi ro cao, vừa vi phạm pháp luật. Tuy vậy, những kênh này vẫn thu hút đông đảo người tham gia cùng dòng tiền lớn nhờ đánh trúng tâm lý mong muốn làm giàu nhanh chóng. Đối tượng dễ bị chiêu dụ của những kênh này là những người có tiền nhàn rỗi, muốn sinh lời nhanh nhưng không có kiến thức, phương pháp đầu tư.

Những kênh đầu tư dưới chuẩn này thường tung ra nhiều sản phẩm tài chính mập mờ, thổi phồng khả năng sinh lợi mà không đề cập đến khía cạnh rủi ro làm nhà đầu tư bị mê hoặc.

Nhà đầu tư dễ bị cuốn vào những lời hứa hẹn như chia phần trăm lợi nhuận khủng, hay vốn 1 lời 10. Một số khác còn có mô hình hoạt động tương tự các trò tài xỉu hay cờ bạc, kích thích ham muốn làm giàu nhanh của người chơi.

Những sản phẩm tài chính mập mờ cùng hứa hẹn lợi nhuận hấp dẫn của các sàn Forex thu hút nhiều người tham gia.

Bên cạnh đó, một số đồng tiền ảo hay sàn Forex lừa đảo có giá cả biến động mạnh, làm nhiều nhà đầu tư lao đao. Thậm chí, nhiều mô hình CFD (hợp đồng chênh lệch) khi hoạt động tại Việt Nam có dấu hiệu liên quan đến đa cấp. Nhà đầu tư không hiểu rõ khái niệm tài chính và sự vận hành của sàn dễ bị lừa gạt.

Ngoài ra, các sàn Forex chỉ ở dạng phái sinh mà không nắm giữ tài sản thật. Điều này có nghĩa nhà đầu tư đang đặt cược cho các đồng tiền, hàng hóa, cổ phiếu quốc tế lên hoặc xuống mà phải tài sản thật. Với tỷ lệ đòn bẩy cao, sự biến động dù nhỏ của những loại “hàng hóa” này cũng khiến tài sản của nhà đầu tư bốc hơi nhanh chóng. Những sàn giao dịch này cũng không được pháp luật Việt Nam cho phép và đảm bảo, do vậy khi có tranh chấp xảy ra sẽ không có người đứng ra bảo đảm tài sản cho người chơi.

Lựa chọn kênh đầu tư an toàn, hợp pháp

Do những kênh đầu tư không hợp pháp này chưa được cấp phép, người tham gia giao dịch có nhiều khả năng không được pháp luật bảo vệ khi bị mất tiền, lừa đảo. Những cá nhân mất tiền trên những sàn giao dịch này khó được xử lý vì không có cơ sở pháp lý. “Nhà đầu tư không thể kiện nhà cái khi bị mất tiền, dĩ nhiên càng không thể lấy lại khoản tiền đã mất”.

Để tránh rủi ro từ những kênh đầu tư bất hợp pháp và bảo vệ bản thân khỏi các chiêu trò lừa đảo, các nhà đầu tư nên cẩn trọng với những lời mời mọc, hứa hẹn quá tốt đẹp. “Ngoại hối là một thị trường rủi ro và có tỷ giá lên xuống thất thường. Những cam kết như ‘ăn chắc’, ‘bao lời’, ‘lợi nhuận 40-50%’… đều là bánh vẽ vì không thực tế”.

Nhà đầu tư cách nhận biết các kênh giao dịch chưa được pháp luật cho phép. Đầu tiên là cam kết lợi nhuận cực cao mà không nhắc đến rủi ro khi tham gia giao dịch. Ngoài ra, nếu đơn vị, tổ chức đó không thể đưa ra giấy phép đăng ký kinh doanh được cấp phép từ cơ quan có thẩm quyền tại Việt Nam, nhiều khả năng đó là một tổ chức hoạt động dưới ngưỡng.

Nhà đầu tư nên lựa chọn đơn vị môi giới, tư vấn uy tín, có danh tiếng cùng kinh nghiệm phong phú để đồng hành.

Hơn hết, nhà đầu tư nên chủ động lựa chọn những kênh hợp pháp, an toàn như chứng khoán để đảm bảo khoản đầu tư của mình là hoạt động hợp pháp. Nếu chưa hiểu rõ quy luật vận hành của thị trường và cần sự hỗ trợ, nhà đầu tư nên chọn cho mình công ty chứng khoán và môi giới uy tín. Các công ty chứng khoán trên thị trường như VPS, VNDirec, SSI… sở hữu đội ngũ phân tích chuyên nghiệp, có kinh nghiệm lâu năm trong ngành sẽ giúp nhà đầu tư tiết kiệm thời gian và đưa ra quyết định chính xác hơn.

Song song với sự hướng dẫn của các chuyên gia tư vấn, nhà đầu tư cũng nên tự trau dồi, tìm hiểu để có cái nhìn thông suốt, rõ ràng về đầu tư tài chính nói chung và đầu tư chứng khoán nói riêng để chủ động đưa ra phán đoán, quyết định. Các đánh giá, tư vấn dựa trên phân tích của tư vấn viên có thể hỗ trợ nhà đầu tư hiểu hơn về thị trường, doanh nghiệp hay một số cơ hội, tuy nhiên cuối cùng vẫn phụ thuộc vào quyết định cá nhân của nhà đầu tư.

Kết luận

Nếu bạn còn vấn đề vướng mắc, vui lòng liên hệ Diamond Invest để được hỗ trợ.

Có thể bạn cũng quan tâm:

• Các bài viết khác
• Phân biệt Cổ phiếu và Trái phiếu, so sánh sự khác nhau giữa Cổ phiếu và Trái phiếu
• Cổ phiếu là gì? Tìm hiểu chi tiết về cổ phiếu, những điều cần lưu ý trước khi đầu tư cổ phiếu
• Các vấn đề nhà đầu tư quan tâm khi đầu tư trái phiếu tại VPS? – Phần 1
• Các vấn đề nhà đầu tư quan tâm khi đầu tư trái phiếu tại VPS? – Phần 2

Mở TKCK miễn phí và trải nghiệm ngay các giải pháp đầu tư tài chính tại Công ty cổ phần chứng khoán VPS:

MỞ TÀI KHOẢN VPS MIỄN PHÍ

Tham khảo thêm thông tin và cơ hội đầu tư tại VPS: Trái Phiếu VPS, Cổ Phiếu VPS, Money Market VPS, …

Đừng quên theo dõi fanpage Diamond Invest để cập nhật những thông tin tài chính và đầu tư hữu ích một cách nhanh chóng !

Đăng ký tư vấn đầu tư miễn phí

Điền thông tin liên hệ và cố vấn tài chính của chúng tôi sẽ sớm liên lạc qua điện thoại